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StB Rösner
StB Rösner, Steuerberater
Kategorie: Steuern
Zufriedene Kunden: 289
Erfahrung:  Diplom-Kaufmann
57244072
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Guten Tag, meine private Lebensversicherung (abgeschlossen

Kundenfrage

Guten Tag, meine private Lebensversicherung (abgeschlossen am 1.8.1992) wurde im vergangenen Jahr fällig. Beim Abschluss des Vertrages war ein Argument, dass dieser Vertrag später nicht steuerpflichtig würde. Ist diese Aussage heute noch gültig? Danke Lenz
JA: Ich verstehe. Bitte nennen Sie mir Ihr Bundesland.
Customer: Baden-Württemberg
JA: Vielen Dank. Gibt es noch etwas, dass der Steuerberater wissen sollte?
Customer: Im Moment nicht
Gepostet: vor 23 Tagen.
Kategorie: Steuern
Experte:  StB Rösner hat geantwortet vor 23 Tagen.

Lebensversicherungen, die vor dem 1.1.2005 abgeschlossen wurden und mindestens 12 Jahre gelaufen sind, sind vollständig steuerfrei, wenn sie in einem Betrag ausgezahlt werden. Das gilt nicht, wenn die Auszahlung als Rente in Teilzahlungen erfolgt. Zusätzlich muss im Vertrag eine Todesfallsumme vereinbart sein, die mindestens die Höhe von 60% der eingezahlten Beiträge erreicht. Aber das ist meistens der Fall, denn die Versicherungen wussten natürlich, wie sie die Verträge ausgestalten müssen, damit die Auszahlung später steuerfrei bleibt. Hauptkriterien sind also 1.1.2005 und 12 Jahre Laufzeit.

Experte:  StB Rösner hat geantwortet vor 17 Tagen.

Ich habe Ihre Frage ordentlich beantwortet. Bitte akzeptieren Sie meine Antwort, damit ich vergütet werde.