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RATraub
RATraub, Rechtsanwalt
Kategorie: Recht & Justiz
Zufriedene Kunden: 19966
Erfahrung:  Rechtsanwalt
88853042
Geben Sie Ihre Frage in der Kategorie Recht & Justiz hier ein
RATraub ist jetzt online.

Sehr geehrte Damen und Herren, Fachassistent(in): Hallo. Wie

Kundenfrage

Sehr geehrte Damen und Herren,
Fachassistent(in): Hallo. Wie kann ich Ihnen helfen?
Fragesteller(in): meine kapitalbildende Lebensversicherung steht vor der Auszahlung. Ich möchte, dass der gesamte Betrag 15.000 € an meine Tochter (Bezugsberechtigte im Todesfall) ausgezahlt wird.
Fachassistent(in): In welchem Bundesland leben Sie?
Fragesteller(in): M-VWelche Steuern fallen an?
Fachassistent(in): Vielen Dank. Gibt es noch weitere Details, die Sie dem Anwalt mitteilen wollen?
Fragesteller(in): Vertragsabschluss 2009 Vertragslaufzeit 12 Jahre
Gepostet: vor 27 Tagen.
Kategorie: Recht & Justiz
Experte:  RATraub hat geantwortet vor 27 Tagen.

Sehr geehrte(r) Ratsuchende(r),
vielen Dank für Ihre Anfrage über das Portal JustAnswer.
Gerne helfe ich Ihnen weiter.
Bitte erlauben Sie mir zur abschließenden Prüfung noch folgende klarstellende Frage:
Ist das Bezugsrecht der Lebensversicherung widerruflich oder unwiderruflich?
Wünschen Sie vereinfachend eine telefonische Beratung, können Sie dies über den Premiumservice hinzubuchen. Wir vereinbaren dann gerne einen Telefontermin mit Ihnen.
Vielen Dank.
Mit freundlichen Grüßen
-Rechtsanwalt-

Kunde: hat geantwortet vor 27 Tagen.

Widerruflich.

Experte:  RATraub hat geantwortet vor 27 Tagen.

Sehr geehrte(r) Ratsuchende(r),
vielen Dank für Ihre Rückmeldung.
Ich habe den von Ihnen geschilderte Sachverhalt geprüft.
Die Rechtslage ist aufgrund Ihrer Sachverhaltsschilderung wie folgt einzuschätzen.
Dann gilt folgende Konstruktion (Trennung in 2 Schritte).

1. Schritt

Sie lassen sich die Versicherung ausbezahlen.

Die Versicherung fällt in Ihr Vermögen.

Da es sich um einen Vertrag handelt, der nach 2004 abgeschlossen wurde, haben Sie die Auszahlungssumme zu versteuern.

Es fällt Einkommensteuer/Abgeltungssteuer auf den Gewinn aus der kapitalgedeckten Lebensversicherung an.

Die Steuer wird in der Regel direkt von der Versicherung abgeführt, ist aber von Ihnen ebenfalls in der Einkommensteuererklärung anzugeben.

2. Schritt

Der ausbezahlte Betrag kann sodann an Ihre Tochter "verschenkt" werden.

Hier handelt es sich um eine "normale" Geldschenkung.

Ihre Tochter hat nach § 16 ErbStG einen Freibetrag in Höhe von EUR 400.000.

Die Geldschenkung ist gem. § 30 ErbStG ggü. dem Finanzamt anzuzeigen.

Einfachere bzw. tiefergehendere Klärung kann über ein Telefonat erfolgen.
Ein solches ist über den Telefon-Premium-Service-Button hinzubuchbar.
Wenn Ihnen die Ausführungen weitergeholfen haben, geben Sie bitte eine positive Bewertung ab (anklicken von 3 bis 5 Bewertungssternen).
Selbstverständlich können Sie auch nach der Abgabe einer positiven Bewertung noch nachfragen.
Mit freundlichen Grüßen
-Rechtsanwalt-

Experte:  RATraub hat geantwortet vor 26 Tagen.

Sehr geehrte(r) Fragesteller(in),
ich hoffe, ich konnte Sie bei der Lösung Ihres Problems unterstützen.
Über ein Feedback in Form einer positiven Bewertung, die Sie sehr schnell und einfach über die Bewertungssterne (3-5 Sterne) abgeben können, würde ich mich sehr freuen.
Sollten Sie noch Hilfe zu dieser Problemstellung benötigen, zögern Sie nicht, weitere kostenlose Nachfragen zu stellen. Setzen Sie dazu bitte den bisherigen Frageverlauf mittels der TextBox ganz unten einfach fort.
Mit vielem Dank für Ihre Nutzung von JustAnswer.
Mit freundlichen Grüßen
-Rechtsanwalt-