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ra-huettemann
ra-huettemann, Rechtsanwalt
Kategorie: Recht & Justiz
Zufriedene Kunden: 21361
Erfahrung:  Staatsexamen Zulassung als Rechtsanwalt
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ra-huettemann ist jetzt online.

Ist eine fondsgebundene Lebensversicherung (Abschluss 1.1.1998,

Kundenfrage

Ist eine fondsgebundene Lebensversicherung (Abschluss 1.1.1998, Ablauf 1.1.2021)
bei heutiger Kündigung steuerfrei, da 12 Jahre abgelaufen sind?
Gepostet: vor 5 Jahren.
Kategorie: Recht & Justiz
Experte:  ra-huettemann hat geantwortet vor 5 Jahren.
Sehr geehrte(r) Ratsuchende(r),

vielen Dank für Ihre Anfrage, zu der ich gern wie folgt Stellung nehme.

Für Vertragsabschlüsse von Lebensversicherungen vor dem 31.12.2004 gilt Folgendes: Alle Lebensversicherungen - also auch Ihre fondsgebundene LV -, die mindestens

- 12 Jahre Laufzeit
- 5 Jahre Beitragszahlungsdauer
und
- 60% Todesfallabsicherung erfüllen

bleiben bei ihrer Auszahlung bei Vertragsbeendigung vollkommen steuerfrei.

Erfüllt Ihre LV obige Kriterien, wird sie auch nicht der Besteuerung unteworfen.


Ich hoffe, Ihnen behilflich gewesen zu sein. Machen Sie bei Unklarheiten gerne von Ihrem Nachfragerecht Gebrauch. Haben Sie keine Nachfrage, darf ich höflichst um Akzeptierung bitten. Beachten Sie bitte, dass kostenlose Rechtsberatung nach zwingendem Recht nicht gestattet ist. Sie akzeptieren, indem Sie das grüne Feld „Akzeptieren“ anklicken.

Mit freundlichen Grüßen
Kristian Hüttemann
Rechtsanwalt
ra-huettemann und weitere Experten für Recht & Justiz sind bereit, Ihnen zu helfen.
Kunde: hat geantwortet vor 5 Jahren.

Hallo, Herr Hüttemann,

 

ich habe das gleiche Problem bei einem seit 1998 laufenden "flexiblen Rentenplan" bei der CanadaLife Versicherung (Rentenbeginn mit 65 Jahren). Diese ist auch in Fonds angelegt. Einen Todesfall-Schutz gibt es hier gar nicht.

Ich gehe davon aus, das auch hier die steuerfreie Kündigungsmöglichkeit nach 12 Jahren besteht?

Mit freundlichem Gruß

Klaus Ohler

Experte:  ra-huettemann hat geantwortet vor 5 Jahren.
Vielen Dank zunächst für Ihre freundliche Akzeptierung.

Ja, auch für dieses Anlageprodukt gilt die Steuerfreiheit nach 12-jähriger Haltedauer.

Mit freundlichen Grüßen
Kristian Hüttemann
Rechtsanwalt

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